1. Update Trend สภาวะเศรษฐกิจและการลงทุนในปัจจุบัน
1.1 แนวโน้มและทิศทางการบริหารเงิน การลงทุน ที่ได้รับความนิยม
1.2 แนวทางการลงทุนในสภาวะเศรษฐกิจถดถอย (Recession)
2. ปรับ Mindset แก้ปัญหาหลุมพรางทางการเงิน
2.1 ใช้จ่ายยังไม่พอ รายจ่ายเยอะ จะวางแผนการเงินได้อย่างไร?
2.2 อีกนานกว่าจะเกษียณ จำเป็นต้องวางแผนการเงินเลยหรือไม่?
2.3 เอาเงินลงทุนไปก็ขาดทุนเปล่าๆ สู้เก็บเงินสดไว้ดีกว่าไหม?
2.4 สุขภาพแข็งแรงอยู่แล้ว ทำไมต้องเก็บเงินค่ารักษาเผื่อไว้?
- Risk Transfer การประกันการมั่นคงทางการเงิน
- สวัสดิการและการคุ้มครองจากประกันสุขภาพและประกันชีวิต
3. สุขภาพทางการเงินและการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
3.1 ตรวจเช็คสุขภาพทางการเงินเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน
- Workshop: ตรวจเช็คสุขภาพทางการเงินด้วย Money Health Check Form
3.2 การกำหนดเป้าหมายและคำนวณค่าใช้จ่ายไว้ใช้ยามเกษียณ
3.3 การลงทุนระยะสั้น กลาง และยาวพร้อมเทคนิคการจัดสัดส่วนการลงทุน / การปรับพอร์ตการลงทุน
3.4 ความเสี่ยงที่เกิดจากการลงทุน และความเสี่ยงขนาดไหนที่ยอมรับได้
3.5 เปรียบเทียบข้อดี-ข้อเสีย สำหรับการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
- เงินฝาก / ฝากประจำ / เงินออมในรูปแบบประกันชีวิต
- หุ้น / กองทุนรวม (Active Fund / Passive Fund)
- Cryptocurrency / Digital Asset ทรัพย์สินดิจิทัล
4. เกษียณอย่างมีความสุข ต้องวางแผนการเงินก่อนเกษียณอย่างไรบ้าง”
4.1 แหล่งเงินได้ก่อน-หลังเกษียณ
4.2 ต้องสะสมเงินต้นให้ได้ก่อนเกษียณเท่าไหร่ ต้องมีเงินเท่าไรถึงจะเกษียณได้อย่างมีความสุข
4.3 เปลี่ยนเงินก้อนใหญ่ให้เป็นรายได้ประจำ
4.4 การวางแผนภาษีก่อนวัยเกษียณและสิทธิประโยชน์ทางภาษี
- Provident Fund (กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ)
- RMF (กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ)
- SSF (กองทุนรวมเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาว)
4.5 การลงทุนแบบ DCA (Dollar Cost Averaging) ในระยะยาวเพื่อผลตอบแทนที่มั่นคง
5. เครื่องมือช่วยบริหารการเงินการลงทุน
Workshop : คำนวณเป้าหมายทางการเงินและการลงทุนด้วยเครื่องมือทางการเงิน พร้อมจำลองการลงทุนระยะสั้น กลาง ยาว พร้อมผลตอบแทนจากกองทุนจริง
: InternetExplorer เวอร์ชั่น 10 ขึ้นไป
: Firefox เวอร์ชั่น 53 ขึ้นไป
: Chrome เวอร์ชั่น 58 ขึ้นไป
